Wat biedt Pensioenservice Noord?
Als accountant heeft u dagelijks te maken met werkgevers, DGA’s, en IB-ondernemers. Hierbij komen verschillende pensioenvraagstukken aan de orde, waarbij Pensioenservice Noord u kan ondersteunen, of diensten voor u kan verlenen.
De DGA. Voor het opbouwen van pensioen heeft de DGA de volgende mogelijkheden:
- eigen beheer; vanaf 7-2017 geen opbouw meer mogelijk
- verzekeren
- oudedagsvoorziening in de BV
- oudedagsvoorziening privé (lijfrente of netto-sparen)
Voordat een keuze wordt gemaakt, dienen de voor– en nadelen daarvan zorgvuldig in kaart te worden gebracht. Mogelijk moeten bepaalde risico’s worden afgedekt. Lopende regelingen dienen te voldoen aan veranderende wetgeving. Mutaties moeten correct worden verwerkt. Pensioenservice Noord biedt hiervoor de volgende diensten aan:
- berekeningen eigen beheer reserve
- advies en / of offertes voor verzekerde regelingen; zie DGA voor meer informatie
- advies en / of offertes voor afdekken nabestaandenpensioen en het arbeidsongeschiktheidsrisico
De werkgever. De (semi)collectieve pensioenregelingen staan momenteel volop in de aandacht. Veel werkgevers (en werknemers) vragen zich af hoe het zit met de kwaliteit en de kosten van hun pensioenregeling. Pensioenservice Noord kan hierin duidelijkheid verschaffen door:
- quick scan of uitgebreide analyse bestaande (semi) collectieve pensioenregeling
- omzetting bestaande (semi) collectieve pensioenregeling
- adviestraject nieuwe regeling; zie werkgevers voor meer informatie
- invoering nieuwe regeling
- personeelsvoorlichting en pensioenspreekuur
Het adviseren van een collectieve pensioenregeling valt onder de WFT. De AFM heeft daarom de ‘leidraad advisering tweede pijler pensioen’ gepubliceerd. Pensioenservice Noord werkt conform deze leidraad. Zo is uw klant verzekerd van een passend en objectief advies.
De IB-ondernemer. De IB-ondernemer heeft andere en doorgaans minder mogelijkheden om pensioen op te bouwen dan werknemers en DGA’s. Vaak is er aan het zelfstandig ondernemerschap een periode van loondienst vooraf gegaan waarin pensioen is opgebouwd. Soms is er een lijfrentepolis. Er is de Oudedagsreserve. Veel zelfstandigen hebben geen beeld wat deze verschillende regelingen uiteindelijk tezamen aan pensioen opleveren. Pensioenservice Noord verschaft een objectief en eerlijk inzicht. Uiteindelijk bepaalt de klant zelf hoe zijn financiële toekomst eruit zou moeten zien en of er dus eventueel aanvullende maatregelen genomen kunnen worden.
Kosten. In principe worden alle opdrachten op uurbasis uitgevoerd tegen een vast tarief. Voor grotere en / of langlopende opdrachten is het mogelijk afwijkende afspraken te maken. Is het gewenst of noodzakelijk om een verzekering te sluiten, dan is de klant vrij om deze te sluiten via elk intermediair en bij elke aanbieder in de markt. Eventueel kan door Pensioenservice Noord gezorgd worden voor een WFT-proof advies.
Uw voordelen:
- een pensioenspecialist in huis wanneer u dat wenst
- besparing kosten voor opleidingen, software, en personeel
- tijdsbesparing
- onafhankelijk en wetgevingsproof advies
- toegevoegde waarde voor uw klant
Neem nu een voorsprong. Steeds meer accountants, fiscalisten, en adviseurs zijn zich ervan bewust dat het pensioenvak in sneltreinvaart is veranderd en geprofessionaliseerd. Als u voor uw klant een gesprekspartner in de volle breedte moet zijn, dan kunt u niet voor alle deelgebieden specialist zijn. Professionele profilering op de pensioenadviesmarkt betekent voor u een betere positie bij uw klant. De pensioenbewustheid in Nederland neemt toe, als ook de druk op zorgvuldige en kundige advisering. Samen met Pensioenservice Noord kunt u de uitdagingen van deze markt aan en maakt u van pensioenadvisering een succes.
Meer weten? Neem contact op.